最新產業研究發現，僅有4.7%的金融機構會隨著風險變化不斷更新其合規監控與控管措施；監管機構正敦促各金融機構填補這一漏洞

加州，帕羅奧圖--(美國商業資訊)-- SymphonyAI今天推出企業及原生支援代理平台Symphony Risk Intelligence (SRI)。這座平台專為實現「全天候合規」(Always-on Compliance™) 而打造，讓風險與合規管理頻率從週期性轉變為連續性。在這個模式下，金融機構不再被動等待下一次排定的審查，而能夠隨著法規、威脅及業務活動的變化，不斷重新審查風險並調整控管措施。

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目前通用的風險與合規管理方法已達到其能力的極限。SymphonyAI和AML Intelligence最近發表的《2026–27年金融犯罪前線》(FinCrime Frontier 2026–27) 報告發現僅有4.7%的金融機構會隨著風險變化持續更新其合規監控與控管措施，76.3%的金融機構仍然依賴人工或是僅僅部分自動化的方式來審查警報——這個比例與過去比較幾乎沒有任何變化。然而，就連滯足不前這個選擇也快要不存在了，因為全球各市場的監管環境都在進行重大變革：美國金融犯罪執法局 (FinCEN) 推動反洗錢/反恐怖融資 (AML/CFT) 改革、歐盟通過「反洗錢一體化法案」(AML Package) 及成立反洗錢管理局 (AMLA)、澳洲交易報告分析中心 (AUSTRAC) 和新加坡金融管理局 (MAS) 都在加強監管力道。同時，業務複雜度也已接近臨界點：犯罪手法的演變速度往往高於審查週期的調整速度；商業模式、支付管道及新型金融工具的迭代不斷超越既有的靜態體系；而追求速度與選擇的必要迫使金融機構在降低摩擦的同時提供更多服務，卻因此進一步擴大風險敞口。

「採用靜態、階段性作法來管理金融犯罪合規界的風險已經達到其能力的極限了。」SymphonyAI Financial Services總裁John Edison說，「Always-on Compliance™透過Symphony Risk Intelligence (SRI) 平台協助各類金融機構連續執行反金融犯罪控管措施、金融機構專業判斷以及受控的代理協調，有效應對不斷演變的威脅、監管法規及新政策。SymphonyAI服務全球各類複雜金融機構的歷史長達25年，SRI平台結合這些經驗與新一代智慧技術及受控人工智慧，協助客戶與合作夥伴實現這項轉型。」

SRI的亮點是能夠持續監控法規、威脅、政策及客戶風險變化（包括變化發生的關鍵環節及所需因應措施）的智慧系統。這種動態審查直接指導工作：代理根據即時變化（而不是按照固定時間表或靜態規則）來執行檢測、分流、調查及報告，確保合規工作與風險演變同步，不會淪入事後被動追趕的窘境。治理機制與這個持續的動態指導過程並行，而不是滯留於其後：系統設定明確的代理操作範圍，支援從半自動到全自動的人工監督配置，並為每一項決策保留完整的審查追蹤記錄——這些機制同樣適用於金融機構自主開發的代理。

SRI並無意取代金融機構賴以維持業務連續性的記錄系統，而是增強並補充這個系統——確保資料即時更新，並識別出靜態規則難以察覺的風險。金融機構可先將SRI應用於需求最迫切的切入點，可能是針對特定問題，也可能是實施端到端交易監控等完全轉型。它可遞出如下成效：在數週內（而非數月）填補監控盲區；在無需增加人手的情況下消化繁重的人工工作；在降低誤報的同時準確指出真實風險所在；確保隨時處於合規備查狀態，無需手忙腳亂應對臨時突擊；有效降低日常合規運作的成本。在與全球多家頂級金融機構的合作案例中，這些能力已經幫助客戶減低高達80%的誤報率，使案件處理速度提升70%，並將調查人員的工作效率提高了六倍。

「SymphonyAI的新平台/框架從人工智慧原生的角度重塑金融犯罪與風險情報領域的工作流程、資料管理及分析工作。」Chartis研究員長Sid Dash說，「SymphonyAI擁有開發解決方案的豐富經驗，又大力投資核心人工智慧技術，憑藉這些優勢變革金融機構和服務供應商打造解決方案的方式——無論是企業級、部門級還是針對特定環節的解決方案——以應對防範金融犯罪、合規及制定決策時面臨的挑戰。」

在發表這一則消息之前，SymphonyAI已獲得業界的大量肯定。該公司連續第二年名列Chartis Research「 2027年RiskTech100®」榜單前三分之一，並榮獲「代理型平台—合規」獎。

SymphonyAI也獲得《Forrester Wave™：2026年第三季金融犯罪管理解決方案》評選為「領導者」，其「戰略」及「產品與服務」的綜合得分在參選的15家供應商中居冠。Forrester的報告將金融犯罪管理視為單一領域，在單一市場評估中納入防杜詐欺、反洗錢 (AML) 及了解您的客戶 (KYC) 等各項職能。

如欲進一步認識Always-on Compliance和Symphony Risk Intelligence，請造訪：https://www.symphonyai.com/financial-services/platform

關於SymphonyAI

SymphonyAI Financial Services提供人工智慧軟體應對金融犯罪偵測、風險管理及合規領域中最複雜的挑戰。該公司業務遍及全球，累積了25年以上的產業專長，有機結合深厚的領域知識與前最新人工智慧創新。其開創性的代理主導解決方案支援「Always-on Compliance™」（全天候合規）營運模式，協助金融機構增強風險覆蓋能力、降低成本，並靈活應對不斷變化的威脅與監管要求。該公司的使命是建構更安全的金融體系，同時促進金融機構穩健成長。如欲了解更多資訊，請造訪：symphonyai.com/financial-services。

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