報告以逾 1,000 個 AI 模擬角色為調查對象，發現 84％ 的財富管理公司承認有必要重塑營運模式，但不足 10％ 已為轉型做好準備

紐約和印度諾伊達2026年9月29日 美通社 －－ 全球領先科技公司 HCLTech（印度國家證券交易所：HCLTECH；孟買證券交易所：HCLTECH）今日發佈首份同類合成調研報告《近在眼前，卻被忽視》（Hidden In Pl（AI）n Sight）。報告以 1,066 個具代表性的 AI 模擬角色為調查對象，這些角色以全球 17 個市場的財富管理業資深決策者為原型建立。

研究顯示，全球 84％ 的財富管理公司認為，必須從根本上重新設計營運模式，才能充分發揮 AI 的潛力。這反映 AI 轉型的關鍵不只在於採用技術，更在於重新構思企業如何營運、競爭及增長。研究亦發現，雖然業內 98％ 的管理團隊正積極推動 AI 發展計劃，但僅略多於 7％ 正積極建立智能體 AI 能力。

研究識別出三大關鍵盲點，阻礙財富管理公司將對 AI 的熱忱轉化為可衡量的業務成果。

1. 願景盲點：企業認識到轉型的必要性，卻仍以提升效率為 AI 投資的主要方向。
2. 執行盲點：企業大力投資科技，卻未有相應投資於能創造真正競爭優勢的專有客戶數據及洞察。
3. 策略盲點：企業追蹤 AI 的採用情況，卻未有衡量其對業務增長、收入及客戶的影響。

「業界的問題不在於投資，而在於如何選擇。」HCLTech 首席增長官兼全球金融服務主管 Srinivasan Seshadri 表示。「幾乎所有財富管理公司都在投資 AI。但真正能說清楚資金投向哪些項目、AI 實際融入營運模式的程度，以及是否正在衡量真正重要的成果新增客戶價值、增長及收入模式的公司，卻少得多。我們的研究發現，84％ 的領導者希望從根本上重新設計營運模式，但只有 12％ 正在衡量這種重塑理應帶來的新增收入。成功的企業會率先消除這個盲點。」

這項研究結合 AI 的規模化處理、速度及分析能力，並以深厚的人類專業知識為核心。業界從業者、研究人員及領域專家全程積極參與，質疑假設、補充背景資訊，並嚴格驗證研究結果，確保成果兼具創新性，亦以實際業界經驗為依據。

HCLTech 全球首席市場營銷官 Jill Kouri 表示：「這項研究展示了一種產生洞察的新模式：AI 帶來規模與速度，而專家的知識則確保每項發現都可信可靠。這展現了 AI 與人類專業知識相結合所能實現的成果，亦正是我們希望在公司內部進一步建立的能力。」

能夠建立持久競爭優勢的企業，將是那些懂得把 AI 與自身最獨特的資產相結合的公司，而這項資產就是數十年累積的專有客戶知識。高層認為，第一方數據及行為數據較科技基礎設施、雲端平台或 AI 合作關係更能建立差異化優勢。近 80％ 亦相信，未來的業界領導者將是最善於協調 AI、人類專業知識及生態系統合作夥伴的企業。亞太地區（89％）及北美（84％）的信心水平最高，歐洲則落後，僅為 38.3％，反映各市場在準備程度及轉型步伐上存在顯著差異。

編輯備註：以 AI 開創研究新模式

這份報告由 HCLTech 與 Evidenza 合作完成，是財富管理業迄今最全面的合成調研應用之一。

其研究方法正好體現 HCLTech 向客戶倡議的做法：大規模應用 AI，關鍵時刻由人作出判斷。研究運用 AI 強化專家的知識並擴大其應用規模，而非取代傳統專業能力。領域專家參與了模擬角色設計、研究方案制定及結果驗證等工作。

這既提供了理解複雜行業的新方法，亦是負責任 AI 的實踐範例。透過結合 AI 驅動的分析與人類專業知識，這項研究展示企業如何在維持可信度、嚴謹性及透明度的同時，擴大智能分析的應用規模。

報告最終指出，能夠建立持久競爭優勢的企業，未必是部署最多 AI 的公司，而是懂得將 AI 與自身最獨特的資產 專有客戶知識、人類專業能力及穩固的生態系統夥伴關係相結合的企業。

如欲查閱完整報告，請瀏覽：https：www.hcltech.comfinancial－servicescapital－market。 

HCLTech 簡介

HCLTech 是一家全球科技公司，在 60 個國家擁有超過 223,000 名員工，憑藉廣泛的科技服務及產品組合，提供以 AI、數碼、工程、雲端及軟件為核心的業界領先能力。我們與各主要行業的客戶合作，為金融服務、製造、生命科學及醫療保健、科技及服務、半導體、電訊及媒體、零售及消費包裝品、出行，以及公共服務等行業提供解決方案。截至 2026 年 6 月止的 12 個月，HCLTech 的綜合收入達 148 億美元。如欲了解我們如何助您加速發展，請瀏覽 hcltech.com。

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