圖：跨境理財通新優化措施，將提升客戶與參與機構互動溝通的體驗。

　　證監會公布跨境理財通試點計劃的新優化措施，以促進參與計劃的持牌法團（參與機構）與其客戶之間的溝通。業界認為，監管機構正式跨出了重要的一步，期望未來能推出更多的優化措施。證監會行政總裁梁鳳儀表示，將繼續與業界和監管部門緊密合作，以進一步優化跨境理財通計劃，並支持其成為促進大灣區跨境金融互聯互通及發展的重要舉措。/大公報記者 麥晉瑋

　　證監會於通函中列明有關優化與客戶互動溝通的實施細節，主要安排包括參與機構現可向並非身處香港的南向通客戶取得一次性書面同意，有效期最長為一年，以便根據客戶的需要和所選產品種類向其解釋產品的資料。

　　此外，在南向通下，參與機構所屬公司集團的內地夥伴券商可應南向通客戶的要求及在符合內地相關監管要求的前提下，協助該南向通客戶安排與參與機構在各自的業務所在地，就南向通服務建立三方對話（線上、電話或視像會議），而參與機構可在該三方對話中，介紹及舉例說明有關投資產品的相關情況，例如產品的主要特點及風險、投資目標及策略等。另參與機構在取得南向通客戶的一次性書面同意後，可向其客戶提供由夥伴券商擬備的個別投資產品研究報告。

　　證監：促進機構與客戶互動

　　不過，證監會的通函列明參與機構不應前往內地開展實質性銷售活動、主動招攬客戶或提供投資建議。另參與機構為南向通客戶介紹產品前，必須進行產品盡職審查並評估客戶的風險狀況。

　　梁鳳儀認為，今次跨境理財通計劃的優化措施，將提升客戶與參與機構互動溝通的體驗，有助支持跨境理財通計劃不斷和可持續發展。證監會將繼續與業界和監管部門緊密合作，以進一步優化跨境理財通計劃，並支持其成為促進大灣區跨境金融互聯互通及發展的重要舉措。

　　事實上，去年推出的「跨境理財通2.0」成功擴展更多產品種類及風險偏好，券商亦能參與銷售基金，市場反應不俗，截至2025年9月底，粵港澳大灣區參與跨境理財通個人投資者達16.98萬人，較去年同期大增36.39%，包括港澳投資者5.37萬人，內地投資者11.61萬人，境內試點機構通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額達1262.01億元，較去年同期增近38%。

　　業界冀放寬更多產品

　　香港證券及期貨專業總會會長陳志華表示，業界一直期望監管機構能放寬限制，雖然目前合作券商仍不能前往內地開展實質性銷售活動，但監管機構已跨出重要的一步，明確讓業界清楚已放寬了限制。但業界仍期望未來能放寬南向通合資格金融機構的門檻，因為不少本港券商未必能符合要求。此外，業界也希望能進一步放寬更多的產品讓內地資金參與，例如期待已久的「新股通」等。